Standard de document SWIFT EDI
La Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunication a été créée en 1973 et a son siège à Bruxelles. SWIFT exploite un réseau mondial de messagerie financière qui échange des messages entre les banques et les institutions financières. SWIFT commercialise également des logiciels et des services aux institutions financières, dont la plupart sont destinés à être utilisés sur le réseau SWIFTNet.
SWIFTNet est l'infrastructure utilisée pour échanger ces documents et FIN, InterAct et FileAct sont utilisés pour coder les documents SWIFT en vue de leur transmission. La majorité des messages interbancaires utilisent le réseau SWIFT. En novembre 2008, SWIFT reliait 8740 institutions financières dans 209 pays. Le standard de document SWIFT est divisé en quatre domaines : les paiements, les services commerciaux, les titres et le négoce. Une liste des normes documentaires de SWIFT est fournie ci-dessous :
Paiements et chèques des clients | |
| 101 | Demande de transfert |
| 102 / 102+ | Transfert de crédit pour plusieurs clients |
| 103 / 103+ / 103 MANDAT | Transfert de crédit pour un seul client |
| 104 | Message de débit direct et de demande de transfert de débit |
| 105 | Enveloppe EDIFACT |
| 106 | Enveloppe EDIFACT |
| 107 | Message direct général |
| 110 | Avis de chèque(s) |
| 111 | Demande d'opposition au paiement d'un chèque |
| 112 | Statut d'une demande d'opposition au paiement d'un chèque |
| 121 | Transferts interbancaires de fonds multiples |
Marchés du Trésor - Change, marchés monétaires et produits dérivés | |
| 300 | Confirmation de change |
| 303 | Instructions relatives à l'attribution d'options sur le Forex et les devises |
| 304 | Conseil/instruction d'une opération avec un tiers |
| 305 | Confirmation de l'option de change |
| 306 | Confirmation de l'option de change |
| 307 | Conseil/instruction d'une opération de change avec une tierce partie |
| 308 | Instruction pour un règlement brut/net des opérations de change de tiers |
| 320 | Confirmation de prêt/dépôt fixe |
| 321 | Instruction de règlement d'un prêt/dépôt d'un tiers |
| 330 | Appel/avis (confirmation de prêt/dépôt) |
| 340 | Confirmation du contrat de garantie de taux |
| 341 | Confirmation de règlement de l'accord tarifaire à terme |
| 350 | Avis de paiement des intérêts du prêt/dépôt |
| 360 | Confirmation d'un dérivé de taux d'intérêt en monnaie unique |
| 361 | Confirmation du swap de taux d'intérêt entre devises |
| 362 | Révision du taux d'intérêt/Avis de paiement |
| 364 | Confirmation d'un dérivé de taux d'intérêt en monnaie unique |
| 365 | Confirmation de la résiliation ou du remboursement d'un swap de taux d'intérêt entre deux monnaies |
| 380 | Ordre de change |
| 381 | Confirmation des ordres de change |
Crédits documentaires et garanties | |
| 700 | Émission d'un crédit documentaire |
| 701 | Émission d'un crédit documentaire |
| 705 | Pré-conseil d'un crédit documentaire |
| 707 | Modification d'un crédit documentaire |
| 710 | Avis de crédit documentaire d'une troisième banque |
| 711 | Avis de crédit documentaire d'une troisième banque |
| 720 | Transfert d'un crédit documentaire |
| 721 | Transfert d'un crédit documentaire |
| 730 | Remerciements |
| 732 | Avis de décharge |
| 734 | Avis de refus |
| 740 | Autorisation de remboursement |
| 742 | Demande de remboursement |
| 747 | Modification d'une autorisation de remboursement |
| 750 | Avis de divergence |
| 752 | Autorisation de payer, d'accepter ou de négocier |
| 754 | Avis de paiement/acceptation/négociations |
| 756 | Avis de remboursement ou de paiement |
| 760 | Garantie/CL de secours |
| 767 | Garantie/ Amendement LC standby |
| 768 | Accusé de réception d'un message LC de garantie/de réserve |
| 769 | Avis de réduction ou de libération |
Gestion des liquidités et statut du client | |
| 900 | Confirmation du débit |
| 910 | Confirmation de crédit |
| 920 | Demande de message |
| 935 | Avis de changement de taux |
| 940 | Message de la déclaration du client |
| 941 | Rapport de solde |
| 942 | Rapport intermédiaire sur les transactions |
| 950 | Message de la déclaration |
| 960 | Message d'initiation de demande de service |
| 961 | Message de réponse d'initiation |
| 962 | Message clé du service |
| 963 | Message d'accusé de réception de la clé |
| 964 | Message d'erreur |
| 965 | Erreur dans le message du service des clés |
| 966 | Message d'interruption de service |
| 967 | Message d'accusé de réception de la cessation d'activité |
| 970 | Déclaration de compensation |
| 971 | Rapport sur le solde de compensation |
| 972 | Déclaration provisoire sur la compensation |
| 973 | Déclaration de demande de compensation |
| 985 | Demande de statut |
| 986 | Rapport de situation |