Norme de document SWIFT EDI
La Société mondiale des télécommunications financières interbancaires a été créée en 1973 et son siège social est situé à Bruxelles. SWIFT exploite un réseau mondial de messagerie financière qui permet l'échange de messages entre les banques et les institutions financières. SWIFT commercialise également des logiciels et des services auprès des institutions financières, dont une grande partie est destinée à être utilisée sur le réseau SWIFTNet.
SWIFTNet est l'infrastructure utilisée pour échanger ces documents, et FIN, InterAct et FileAct sont utilisés pour encoder les documents SWIFT en vue de leur transmission. La majorité des messages interbancaires utilisent le réseau SWIFT. En novembre 2008, SWIFT reliait 8740 institutions financières dans 209 pays. La norme SWIFT relative aux documents est divisée en quatre domaines : les paiements, les services commerciaux, les titres et le négoce. Voici une liste des normes de documents SWIFT :
Paiements et chèques des clients | |
| 101 | Demande de transfert |
| 102 / 102+ | Transfert de crédit à plusieurs clients |
| 103 / 103+ / 103 REMBOURSEMENT | Transfert de crédit client unique |
| 104 | Message de prélèvement automatique et de demande de virement |
| 105 | Enveloppe EDIFACT |
| 106 | Enveloppe EDIFACT |
| 107 | Message général |
| 110 | Avis de chèque(s) |
| 111 | Demande d'opposition au paiement d'un chèque |
| 112 | État d'une demande d'opposition au paiement d'un chèque |
| 121 | Transferts multiples de fonds interbancaires |
Marchés du Trésor – Change, Marchés monétaires et Produits dérivés | |
| 300 | Confirmation de change |
| 303 | Instructions d'allocation d'options Forex/devises |
| 304 | Conseils/Instructions concernant une transaction avec un tiers |
| 305 | Confirmation de l'option de change |
| 306 | Confirmation de l'option de change |
| 307 | Conseils/Instructions concernant une opération de change effectuée par un tiers |
| 308 | Instructions pour un règlement brut/net d'opérations de change avec des tiers |
| 320 | Confirmation de prêt/dépôt à taux fixe |
| 321 | Instructions pour le règlement d'un prêt/dépôt auprès d'un tiers |
| 330 | Appel/Avis (Confirmation de prêt/dépôt) |
| 340 | Confirmation de l'entente de taux à terme |
| 341 | Confirmation du règlement de l'entente de taux à terme |
| 350 | Avis de paiement d'intérêts sur prêt/dépôt |
| 360 | Confirmation de l'instrument dérivé de taux d'intérêt en monnaie unique |
| 361 | Confirmation d'un swap de taux d'intérêt en devises croisées |
| 362 | Réinitialisation du taux d'intérêt/Avis de paiement |
| 364 | Confirmation de l'instrument dérivé de taux d'intérêt en monnaie unique |
| 365 | Confirmation de résiliation/reprise de contrat de swap de taux d'intérêt en devises croisées |
| 380 | Ordre de change |
| 381 | Confirmation de la commande de change |
Crédits documentaires et garanties | |
| 700 | Émission de crédit documentaire |
| 701 | Émission de crédit documentaire |
| 705 | Avis préalable concernant un crédit documentaire |
| 707 | Modification d'un crédit documentaire |
| 710 | Avis de crédit documentaire d'une banque tierce |
| 711 | Avis de crédit documentaire d'une banque tierce |
| 720 | Transfert d'un crédit documentaire |
| 721 | Transfert d'un crédit documentaire |
| 730 | Reconnaissance |
| 732 | Avis de sortie |
| 734 | Avis de refus |
| 740 | Autorisation de remboursement |
| 742 | Demande de remboursement |
| 747 | Modification d'une autorisation de remboursement |
| 750 | Avis de divergence |
| 752 | Autorisation de payer, d'accepter ou de négocier |
| 754 | Avis de paiement/acceptation/de négociation |
| 756 | Avis de remboursement ou de paiement |
| 760 | Garantie/crédit-bail de secours |
| 767 | Modification de garantie/lettre de crédit suspensive |
| 768 | Accusé de réception d'une garantie/message de lettre de crédit en attente |
| 769 | Avis de réduction ou de libération |
Gestion de la trésorerie et statut client | |
| 900 | Confirmation du débit |
| 910 | Confirmation de crédit |
| 920 | Message de requête |
| 935 | Conseils sur les changements de taux |
| 940 | Message de déclaration du client |
| 941 | Rapport de solde |
| 942 | Rapport intérimaire sur les transactions |
| 950 | Message de déclaration |
| 960 | Message de demande d'initiation de service |
| 961 | Message de réponse à l'initiation |
| 962 | Message clé du service |
| 963 | Message de remerciement clé |
| 964 | Message d'erreur |
| 965 | Erreur dans le message du service clé |
| 966 | Message d'arrêt de service |
| 967 | Message de confirmation de l'arrêt de production |
| 970 | Déclaration de compensation |
| 971 | Rapport de solde compensatoire |
| 972 | Déclaration provisoire de Netting |
| 973 | Déclaration de demande de compensation |
| 985 | Demande de statut |
| 986 | Rapport d'étape |