Norma de documentos EDI de SWIFT
La Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales se creó en 1973 y tiene su sede en Bruselas. SWIFT gestiona una red mundial de mensajería financiera que intercambia mensajes entre bancos e instituciones financieras. SWIFT también comercializa software y servicios para instituciones financieras, gran parte de ellos para su uso en la red SWIFTNet.
SWIFTNet es la infraestructura utilizada para intercambiar estos documentos y FIN, InterAct y FileAct se utilizan para codificar los documentos SWIFT para su transmisión. La mayoría de los mensajes interbancarios utilizan la red SWIFT. En noviembre de 2008, SWIFT enlazaba 8740 instituciones financieras de 209 países. La norma de documentos SWIFT se divide en cuatro áreas, Pagos, Servicios Comerciales, Valores y Comercio. A continuación se ofrece una lista de las normas de documentos de SWIFT:
Pagos de clientes & Cheques | |
| 101 | Solicitud de traslado |
| 102 / 102+ | Transferencia de créditos de varios clientes |
| 103 / 103+ / 103 REMIT | Transferencia de crédito de un solo cliente |
| 104 | Mensaje de adeudo directo y solicitud de transferencia de adeudo |
| 105 | Sobre EDIFACT |
| 106 | Sobre EDIFACT |
| 107 | Mensaje directo general |
| 110 | Aviso de cheque(s) |
| 111 | Solicitud de suspensión de pago de un cheque |
| 112 | Estado de una solicitud de suspensión de pago de un cheque |
| 121 | Transferencia múltiple de fondos interbancarios |
Mercados del Tesoro-Cambio de divisas, Mercados monetarios & Derivados | |
| 300 | Confirmación de divisas |
| 303 | Instrucción de asignación de opciones de divisas/divisas |
| 304 | Asesoramiento/Instrucción de un acuerdo con terceros |
| 305 | Confirmación de opciones en divisas |
| 306 | Confirmación de opciones en divisas |
| 307 | Asesoramiento/Instrucción de una operación de divisas de terceros |
| 308 | Instrucción para una liquidación bruta/neto de operaciones de divisas de terceros |
| 320 | Confirmación de préstamo/depósito fijo |
| 321 | Instrucción para liquidar un préstamo/depósito de terceros |
| 330 | Llamada/Aviso (Confirmación de préstamo/depósito) |
| 340 | Confirmación del acuerdo de tipos a plazo |
| 341 | Confirmación de la liquidación del acuerdo de tarifas a plazo |
| 350 | Aviso de pago de intereses del préstamo/depósito |
| 360 | Confirmación de derivados de tipos de interés en moneda única |
| 361 | Confirmación de swap de tipos de interés entre divisas |
| 362 | Reajuste del tipo de interés/Aviso de pago |
| 364 | Confirmación de derivados de tipos de interés en moneda única |
| 365 | Confirmación de terminación/recuperación de swap de tipos de interés entre divisas |
| 380 | Orden de cambio de divisas |
| 381 | Confirmación de órdenes de cambio |
Créditos documentarios & Garantías | |
| 700 | Emisión de crédito documentario |
| 701 | Emisión de crédito documentario |
| 705 | Preaviso de un crédito documentario |
| 707 | Modificación de un crédito documentario |
| 710 | Asesoramiento del crédito documentario de un 3er banco |
| 711 | Asesoramiento del crédito documentario de un 3er banco |
| 720 | Transferencia de un crédito documentario |
| 721 | Transferencia de un crédito documentario |
| 730 | Agradecimiento |
| 732 | Aviso de alta |
| 734 | Aviso de denegación |
| 740 | Autorización de reembolso |
| 742 | Solicitud de reembolso |
| 747 | Modificación de una autorización de reembolso |
| 750 | Aviso de discrepancia |
| 752 | Autorización para pagar, aceptar o negociar |
| 754 | Aviso de pago/aceptación/negociaciones |
| 756 | Aviso de reembolso o pago |
| 760 | Garantía/Standby LC |
| 767 | Garantía/ Enmienda LC Standby |
| 768 | Acuse de recibo de un mensaje de garantía/ LC de reserva |
| 769 | Aviso de reducción o liberación |
Gestión de tesorería & Estado del cliente | |
| 900 | Confirmación del adeudo |
| 910 | Confirmación de crédito |
| 920 | Solicitar mensaje |
| 935 | Asesoramiento sobre el cambio de tarifa |
| 940 | Mensaje de la declaración del cliente |
| 941 | Informe de saldos |
| 942 | Informe provisional de la transacción |
| 950 | Declaración Mensaje |
| 960 | Mensaje de solicitud de inicio de servicio |
| 961 | Mensaje de respuesta de iniciación |
| 962 | Mensaje clave del servicio |
| 963 | Mensaje de confirmación de la llave |
| 964 | Mensaje de error |
| 965 | Error en el mensaje del servicio de llaves |
| 966 | Mensaje de interrupción del servicio |
| 967 | Mensaje de confirmación de interrupción |
| 970 | Declaración de compensación |
| 971 | Informe de saldo neto |
| 972 | Declaración provisional de compensación |
| 973 | Declaración de solicitud de compensación |
| 985 | Consulta de estado |
| 986 | Informe de situación |